Phù hợp với ai: đặt sản phẩm cạnh mục tiêu đầu tư
Một công ty chứng khoán có thể hợp với người này và không hợp với người khác, vì mỗi người cần một nhóm dịch vụ khác nhau. Bảng dưới đây đặt các mục tiêu đầu tư thường gặp cạnh nhóm sản phẩm VPBankS công bố, để người đọc tự thấy mình thuộc hàng nào.
Mục tiêu: tích luỹ dài hạn, ít thời gian
Nhóm sản phẩm liên quan: chứng chỉ quỹ qua eFund, hoặc chứng chỉ quỹ ETF niêm yết mua trên tài khoản cơ sở. Điều cần xem: biểu phí chứng chỉ quỹ mở, danh sách quỹ được phân phối, cách đặt lệnh định kỳ. Biểu phí giao dịch cổ phiếu ít quan trọng với nhóm này.
Mục tiêu: tự chọn cổ phiếu, nắm giữ trung hạn
Nhóm sản phẩm: cổ phiếu cơ sở qua eStock. Điều cần xem: phí giao dịch 0,1% nếu tự giao dịch, phí lưu ký 0,3 đồng mỗi cổ phiếu mỗi tháng, chất lượng dữ liệu và báo cáo phân tích trên nền tảng NEO Invest.
Minh hoạ: VPBankS có tốt không
🔗 Xem thêm: Từ năm tới sàn HoSE: các mốc đã công bố của VPBankS
Mục tiêu: giao dịch thường xuyên, có dùng đòn bẩy
Nhóm sản phẩm: eMargin cho ký quỹ, eFuture cho phái sinh. Điều cần xem: lãi suất vay ký quỹ, danh mục mã được vay và tỷ lệ từng mã, ngưỡng duy trì và xử lý, biểu phí phái sinh riêng. Với nhóm này, độ ổn định của nền tảng trong giờ cao điểm quan trọng hơn cả biểu phí.
Mục tiêu: dòng tiền đều
Nhóm sản phẩm: trái phiếu qua eBond. Điều cần xem: tổ chức phát hành, kỳ hạn, điều kiện bán lại trước hạn, rủi ro tín dụng của từng trái phiếu.
Mục tiêu: có người quản lý danh mục
Minh hoạ: VPBankS có tốt không
Nhóm sản phẩm: ePortfolio và Private Wealth thuộc mảng quản lý tài sản. Điều cần xem: điều kiện tham gia, cách tính phí quản lý, tần suất báo cáo cho khách hàng.
Một người có thể thuộc hai nhóm cùng lúc, chẳng hạn vừa tích luỹ quỹ hằng tháng vừa giữ vài mã cổ phiếu tự chọn. Khi đó nên xem điều kiện của cả hai nhóm, nhưng ưu tiên nhóm chiếm phần vốn lớn hơn.
Dùng bảng này thế nào
Xác định mục tiêu chính trước, chỉ đọc kỹ phần sản phẩm tương ứng, bỏ qua phần còn lại. Người thuộc nhóm tích luỹ dài hạn không cần so lãi suất ký quỹ; người dùng đòn bẩy thì không thể bỏ qua nó. Danh sách sản phẩm và điều kiện mới nhất nằm trong trang giới thiệu các dòng sản phẩm. Bối cảnh doanh nghiệp đứng sau các sản phẩm này có ở bài về pháp nhân và thông tin nhận diện.
Kết luận
Minh hoạ: VPBankS có tốt không
Tích luỹ, tự chọn cổ phiếu, dùng đòn bẩy, dòng tiền đều hay uỷ thác: mỗi mục tiêu dẫn tới một nhóm sản phẩm và một bộ câu hỏi riêng. Câu hỏi có phù hợp không chỉ trả lời được khi đã biết mình thuộc nhóm nào.
Nội dung mang tính tham khảo, không phải khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình.
#vpbanks #sanphamdautu #muctieudautu #chungkhoanvpbank #chungkhoanvietnam